Penningtvätt är en utmaning som påverkar alla sektorer där pengar hanteras, och onlinespelbranschen är inget undantag. För att möta dessa utmaningar presenterar Branschföreningen för Onlinespel (BOS) två initiativ som ska stärka arbetet mot penningtvätt. Dessa inkluderar en detaljerad checklista för anti-penningtvätt (AML) och en djupgående rapport i samarbete med konsultföretaget Advisense.
AML-checklista för operatörer
BOS har utvecklat en AML-checklista för operatörer på den svenska spelmarknaden. Den täcker viktiga områden som riskbedömning, kundkännedom (KYC), dokumentationskrav och rapportering av misstänkta aktiviteter.
Checklistan är designad för att hjälpa operatörer att inte bara följa lagstiftningen utan även att nå högsta möjliga standard i AML-arbetet.
En av de unika delarna av checklistan är dess fokus på Enhanced Due Diligence (EDD) i högriskfall, vilket kräver extra granskning av kunders transaktioner och ekonomiska bakgrund.
Den inkluderar också rekommendationer för att skapa interna kontroller, utbildning av personal och implementering av anonymiserade visselblåsarsystem för att rapportera misstänkta brott.
Fakta: AML-checklistans nyckelpunkter
- Riskbedömning: Dokumentera och definiera riskaptit och risker kopplade till verksamheten.
- Kundkännedom: Samla in och verifiera kunduppgifter enligt lagstadgade krav.
- Rapportering: Inför system för att anmäla misstänkta aktiviteter (SAR/STR).
- Utbildning: Regelbundna utbildningar för personal om AML-regelverk.
- Teknik: Utnyttja automatiserade system för övervakning och analys av transaktioner.
Rapport belyser samarbetsbehov
Rapporten som BOS tagit fram med Advisense baseras på intervjuer med medlemsföretag och lyfter fram branschens utmaningar och möjligheter. En av de viktigaste rekommendationerna är att skapa en Swedish Anti-Money Laundering Intelligence Task Force, en modell inspirerad av banksektorns samarbete med Finanspolisen genom SAMLIT.
Task forcen skulle underlätta informationsutbyte mellan spelbranschen, myndigheter och andra intressenter för att bättre kunna bekämpa penningtvätt och organiserad brottslighet.
Rapporten pekar också på brister i operatörernas riskbedömningar och behovet av bättre vägledning från Spelinspektionen. Många operatörer upplever att det regulatoriska landskapet är otydligt, vilket leder till att resurser ibland läggs på ineffektiva åtgärder.
Penningtvätt – en växande risk i spelbranschen
Enligt rapporten från Advisense har EU klassificerat onlinespel som en sektor med hög risk för penningtvätt.
Detta beror på branschens digitala natur, där transaktioner sker snabbt och ofta gränsöverskridande.
Användning av kryptovalutor, högriskbetalningsmetoder och otillräcklig kundkännedom är några av de faktorer som ökar riskerna.
“Spelmarknaden ska vara en plats för glädje och spänning. Kriminella aktiviteter har ingen plats här. Därför delar vi vår rapport och checklista öppet, så att även icke-medlemmar kan dra nytta av den. Alla vinner på en renare bransch.”
Gustaf Hoffstedt, generalsekreterare för BOS
Vägen framåt
För att möta framtida utmaningar föreslår BOS och Advisense att:
- Öka samarbetet mellan spelbranschen och Finanspolisen.
- Förbättra Spelinspektionens vägledning och dialog med operatörer.
- Uppdatera och utveckla tekniska system för bättre riskbedömningar.
- Implementera tydliga och effektiva AML-processer.
Med dessa initiativ hoppas BOS skapa en säkrare och mer ansvarsfull spelmarknad där kriminella aktiviteter har allt mindre utrymme att växa.
